НБУ дал пояснение банкам, где искать информацию при первичном мониторинге транзакций.

Украинские Банки получили разъяснение НБУ (письмо № 25-0008/35441 от 17.05.2017 г.), где искать информацию о клиентах с целью финмониторинга. Нацбанк предоставил свой перечень интернет-сайтов, которыми можно пользоваться. Но при этом возложил ответственность за пользование ими на сами банки. Напомним, что еще в 2014 году был принят Закон “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” (далее – Закон № 1702). Согласно положений закона, система финансового мониторинга состоит из первичного и государственного уровней.
Субъекты первичного финансового мониторинга, указанные в ч. 2 ст. 5 Закона № 1702. Перечень субъектов государственного финансового мониторинга приведены в ч. 3 ст. 5 Закона № 1702.
Банки, согласно Закону №1702, относятся именно к субъектам первичного финансового мониторинга. А это означает, в частности, обязанность осуществлять идентификацию, верификацию клиента (представителя клиента), изучение клиента и уточнение информации о клиента в случаях, установленных этим законом. А также обеспечивать выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу, до начала, в процессе, в день возникновения подозрений, после их проведения или при попытке их проведения или после отказа клиента от их проведения.
НБУ, учитывая многочисленные запросы банков относительно практического применения отдельных норм Закона №1702, а именно где искать информацию о клиентах (кроме той, которую они подают о себе сами и где все в порядке) обнародовал письмо от 17.05.2017 г. №25-0008/35441. В нем регулятор привел перечень сайтов, где можно найти дополнительную информацию о банковских клиентах:

1) Сайт Миротворець (https://psb4ukr.org/; https://metelyk.org/; https://psb4ukr.in/; https://psb4ukr.ninja/)

2) Реєстр компаній Великобританії 

3) Реєстр компаній Польщі

4) Реєстр компаній Чехії тут і тут

5) Реєстр компаній Республіки Кіпр тут, тут і тут.

6) Антикорупційний монітор

7) База даних Оффшорних компаній (Панамський реєстр)

8) Список Forbes Global 2000

9) Бізнес-реєстри:

• https://youcontrol.com.ua/;
• http://orbisdirectory.bvdinfo.com/OrbisDirectory/Companies;
• http://www.exportgenius.in/;
• https://www.importgenius.com/search;
• http://www.ukrexport.gov.ua/eng/ukr_export_exporters/

10) Декларації чиновників

11) Перелік осіб, до яких застосовані спеціальні санкції Міністерства економічного розвитку та торгівлі України

12) Визначення дати народження по ідентифікаційному коду

13) Сайт Міністерства Юстиції України. Інформація з Реєстрів у форматі відкритих даних:

• Реєстр громадських об’єднань
• Реєстр громадських формувань
• Єдиний реєстр нотаріусів
• Державний реєстр атестованих судових експертів
• Державний реєстр друкованих засобів масової інформації та інформаційних агентств як суб’єктів інформаційної діяльності
•  Реєстр методик проведення судових експертиз
• Єдиний державний реєстр осіб, які вчинили корупційні правопорушення
• Єдиний реєстр підприємств, щодо яких порушено впровадження у справі про банкрутство
• Єдиний реєстр арбітражних керуючих (розпорядників майна, керуючих санацією, ліквідаторів) України
•  Єдиний державний реєстр нормативно-правових актів
• Реєстр суб’єктів, які надають послуги, пов’язані з електронним цифровим підписом
• Електронний реєстр чинних, блокованих та скасованих посилених сертифікатів відкритих ключів засвідчувальних центрів та центрів сертифікації ключів
• Реєстр адміністративно-територіального устрою
• Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб — підприємців та громадських формувань
• Єдиний реєстр спеціальних бланків нотаріальних документів
• Єдиний державний реєстр осіб, щодо яких застосовано положення Закону України «Про очищення влади»

14) Єдиний реєстр боржників

15) Інформаційний ресурс Державна фіскальна служба України (Електронний кабінет платника) 

16) Інформаційний ресурс

17) Власники істотної участі у банках України 

18) Інформаційний цент Міністерства Юстиції України (Реєстр приватних нотаріусів)

19) Бази розшуку ФБР тут і тут

20) Глобальна юридична інформаційна мережа (Global Legal Informational Network, GLIN). (Відкрита база даних законів, нормативних актів, судових рішень та інших джерел правової інформації, створених органами державної влади і міжнародними організаціями) — http://www.ethicsweb.eu/node/326URL; http://www.glin.gov/search.action

21) Інформаційний ресурс для пошуку некомерційних організацій (в тому числі суспільних організацій, фондів, благодійних організацій, зареєстрованих в США, але працюючих в інших країнах)

22) База даних актів реєстрації іноземних агентів (FARA), що містить інформацію про лобіюючи компанії та їх контактах з закордонними організаціями (наприклад, державами, політичними партіями)

23) World-check ресурс;

24) Відкритий реєстр національних публічних діячів України

25) Народні депутати України

26) База МВС України

27) База втрачених паспортних документів

28) Особи, які переховуються від органів Української влади

Директор департамента финансового мониторинга НБУ подчеркнул в письме, что ответственность за использование полученной информации из публичных источников, в том числе с веб-сайтов в сети Интернет во исполнение норм законодательства несут банки. Этим он в очередной раз напомнил отечественным финансовым учреждениям, об их ответственности за тщательный поиск информации на указанных выше ресурсах.

Рекомендуем нашим клиентам самостоятельно провести мониторинг партнерских компаний, для выявления потенциально подозрительных контрагентов и физических лиц с связанных с такими компаниями.