Центральный банк Кипра внедряет обновлённую директиву по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма, которая вступает в силу 2 июня 2025 года. Документ предусматривает модернизацию системы проверок для банков и других подотчетных учреждений: усиливая надзор, он одновременно делает финансовые услуги доступнее для резидентов и предпринимателей.
Что меняется?
Новая директива сохраняет высокий стандарт контроля, при этом внедряя гибкий, основанный на уровне риска подход. Основная цель — повысить эффективность процедур комплаенса и укрепить доверие к финансовой системе Кипра на международной арене.
Особое внимание уделяется снижению административной нагрузки на клиентов с низким уровнем риска. Например, граждане без дополнительных источников дохода, такие как пенсионеры, смогут проходить упрощённые проверки.
Ключевые изменения:
Разрешено использовать копии документов, удостоверяющих личность, при обновлении клиентских данных;
Допустимы альтернативные способы подтверждения адреса — включая электронные счета за коммунальные услуги и справки от госорганов;
Вводятся упрощённые процедуры для лиц с инвалидностью или серьёзными проблемами со здоровьем;
Расширяется возможность использования электронных документов и верификации данных через государственные платформы и сторонние организации.
Какова цель нововведений?
Изменения направлены на упрощение взаимодействия между клиентами и банками, сокращение сроков проверки данных и перераспределение ресурсов в пользу анализа реально рискованных операций. Благодаря этому банковская система сможет работать более эффективно, не теряя при этом контроль над потенциальными угрозами.
Ожидаемый эффект
Центробанк Кипра рассчитывает, что новая директива улучшит инвестиционную привлекательность страны и поддержит развитие финансового сектора, обеспечив при этом надёжную защиту от финансовых преступлений.
